中國投資論壇 - China Investment Forum

李 德(中國人民銀行原參事):學習貫徹黨的十九屆四中全會精神,深化金融業改革開放
日期:2019-11-16

黨的十九屆四中全會提出,建設現代中央銀行制度;健全具有高度適應性、競爭力、普惠性的現代金融體系。

一是完善現代中央銀行制度。1948年12月1日中國人民銀行的正式成立,發布了發行人民幣的第一號通告,標志著新中國金融體系的誕生。我國計劃經濟時期,形成了集中統一的中國人民銀行體制,它具有中央銀行和商業銀行的雙重職能。從1984年1月1日起中國人民銀行開始專門行駛中央銀行的職能。1998年,取消了信貸規模限額控制,逐步確立貨幣供應量(M2)為貨幣政策中間目標,調控機制逐步從以直接調控為主向以間接調控為主轉變,基本確立了現代中央銀行制度。隨著金融市場發展和金融產品日益豐富,中國人民銀行推動貨幣政策調控框架由數量型為主向價格型為主轉變。2015年10月24日,我國利率管制基本放開。2019年8月16日,完善貸款市場報價利率(LPR)形成機制,促進貸款利率“兩軌并一軌”。2017年5月,優化人民幣對美元匯率中間價報價模型。中國人民銀行從2009年年中開始研究強化宏觀審慎管理的政策措施,并于2011年正式引入差別準備金動態調整機制,自2016年起將差別準備金動態調整機制升級為宏觀審慎評估體系(MPA)。

二是建立和完善有效維護金融穩定的金融監管體系。2013年8月,國務院批復同意建立由中國人民銀行牽頭的金融監管協調部際聯席會議制度。2017年11月,國務院金融穩定發展委員會成立。2018年4月8日,銀保監會正式掛牌。目前形成了國務院金融穩定發展委員會統籌抓總,“一行”“兩會”“一局”和地方分工負責的金融監管架構。

三是健全具有高度適應性、競爭力、普惠性的現代金融體系。2018年未,我國金融業總資產300萬億元。(1)截至2018年未,中國銀行業金融機構數達到4588家,資產總額268萬億元,規模位居全球第一。2015年12月31日,國務院發布我國普惠金融領域的第一個國家級戰略——《推進普惠金融發展規劃(2016-2020年)》。2016年8月31日,中國人民銀行等部門聯合發布了《關于構建綠色金融體系的指導意見》。(2)2018年末,我國保險業總資產18萬億元,原保險保費收入3.8萬億元,成為全球第二大保險市場。(3)目前,我國形成了主板、中小板、創業板、科創板穩步發展的股票市場,以及新三板市場、區域股權市場健康發展的多層次股權市場體系。2019年9月未,滬深兩市上市公司3700家,總市值54萬億元,成為全球第二大股票市場。第一,提高直接融資的比重,由目前直接融資額占社會融資額的15%左右,在“十四五”時期提高到25%左右。第二,扎實完善資本市場基礎性制度。通過改革股票發行制度把好市場入口關,穩步推行注冊制。通過推進各市場之間轉板制度和退市制度改革來把好市場出口關。第三,抓緊制定提高上市公司質量行動計劃。第四,積極培育中長期投資者,暢通各類資管產品規范進入資本市場的渠道。第五,加強資本市場法治供給與投資者保護,加快轉變證監會職能。第六,擴大資本市場高水平雙向開放。(4)建立健全準入前國民待遇加負面清單管理模式,擴大金融業對內對外開放。2018年4月11日,中國人民銀行宣布進一步擴大金融業對外開放的11項措施和時間表。2019年7月20日,國務院金融穩定發展委員會辦公室再次公布新的11條金融開放措施。

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